Di fronte a due interessanti opzioni di investimento, gli investitori spesso faticano a determinare il miglior acquisto a lungo termine. Ciò è particolarmente vero quando si tratta di grandi banche canadesi, note per il loro fascino difensivo e il potenziale a lungo termine.
Fortunatamente, non deve essere difficile. Ecco uno sguardo a due grandi banche che dovrebbero far parte del tuo portafoglio a lungo termine.
Il caso di BMO
Banca di Montréal (TSX:BMO) non è né la più grande né la più nota grande banca canadese. Ciò che BMO è, tuttavia, è la più antica delle grandi banche, con pagamenti di dividendi che risalgono a quasi due secoli fa.
Oggi, BMO offre agli investitori un succoso dividendo trimestrale con un rendimento del 4,45%. Ciò significa che gli investitori con $ 40.000 nel loro portafoglio di allocazione BMO possono guadagnare un reddito di $ 1.780.
Non è tutto; gli investitori a lungo termine possono reinvestire quel reddito fino a quando necessario. Il reinvestimento di tali dividendi potrebbe aumentare in modo significativo qualsiasi futuro reddito pensionistico. Gli investitori dovrebbero anche notare che BMO ha fornito aumenti annuali a quel dividendo per decenni senza fallo (l’unica eccezione è durante una pandemia).
Ma cosa rende BMO un buon investimento adesso?
Negli ultimi 12 mesi, il BMO è sceso di quasi il 5%. Di conseguenza, il titolo vanta un rapporto prezzo/utili (P/E) incredibilmente basso di appena 6,43. Parte del motivo di quel continuo calo può essere attribuito al recente aggiornamento trimestrale della banca.
In breve, BMO ha ottenuto risultati migliori del previsto, ma ha preoccupato gli investitori. Il rapido aumento dei tassi di interesse ha costretto le banche come BMO a accantonare importi maggiori per gli accantonamenti per perdite su prestiti. Complessivamente, la società ha guadagnato 247 milioni di dollari nel trimestre.
Ancora una volta, l’attenzione per gli investitori qui dovrebbe essere il lungo termine, che è dove l’enorme potenziale di crescita di BMO decollerà davvero. Questa crescita deriva dall’accordo recentemente concluso con l’American Bank of the West. L’accordo espande la rete di BMO a 32 stati degli Stati Uniti e pone la banca nella posizione degli otto maggiori prestatori negli Stati Uniti
L’accordo aggiunge anche miliardi in depositi e prestiti, oltre a oltre 400 filiali aggiuntive in nuovi mercati, come la California.
Parliamo un attimo di CIBC
Un’altra banca importante da considerare è Banca imperiale canadese di commercio (TSX: CM). CIBC è più piccola di BMO, ma ciò non significa che gli investitori dovrebbero licenziare la società.
Come BMO, CIBC offre un segmento domestico stellare e un segmento internazionale in crescita focalizzato sul mercato statunitense. Inoltre, la principale opportunità di crescita di CIBC proviene indirettamente dal suo mercato interno piuttosto che dal suo segmento internazionale.
La CIBC ha un portafoglio mutui più grande delle sue grandi banche. Storicamente, questo ha reso la banca un’opzione più rischiosa per alcuni investitori. Dato il forte aumento dei tassi di interesse, tale rischio si riflette nel prezzo delle azioni della CIBC.
Al momento in cui scrivo, CIBC viene scambiato con un enorme sconto del 20% nei prossimi 12 mesi. La banca vanta anche un P/E di 12,18.
Il calo del prezzo delle azioni CIBC rappresenta un’opportunità unica per i potenziali investitori. Oltre al fatto che il mercato ha spinto il titolo al ribasso, lo scorso anno CIBC ha effettuato un frazionamento azionario. Sebbene l’evento in sé non crei alcun valore per gli investitori, abbassa il costo di ingresso per i nuovi investitori.
In altre parole, un investimento di $ 40.000 in CIBC oggi acquisterà poco più di 642 azioni. Considerando il succoso rendimento del 5,45% di CIBC, gli investitori possono aspettarsi di guadagnare $ 2.180 solo nel primo anno.
Quando si tiene conto del potenziale rialzo che si verificherà con l’aumento dei mercati (e, quindi, del prezzo delle azioni CIBC), gli investitori hanno un’eccellente opzione di reddito a lungo termine da considerare.
Un acquisto migliore: qual è il migliore per il tuo portafoglio?
Nessun investimento è privo di rischi, da qui la necessità di diversificare il proprio portafoglio. Nel caso delle due banche menzionate, il rischio più elevato di CIBC potrebbe essere compensato dalla crescita futura.
A mio parere, CIBC è attualmente l’acquisto migliore per gli investitori a lungo termine, il che si riduce a rendimenti più elevati, costi di ingresso inferiori e maggiore potenziale di crescita.
The post Meglio comprare: azioni BMO o azioni CIBC? è apparso per la prima volta su The Motley Fool Canada.
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Il nostro team di analisti leader di mercato ha appena rivelato quelle che, a loro avviso, sono le prime 5 azioni che gli investitori possono acquistare a marzo 2023… e Bank of Montreal non era nell’elenco.
Il Motley Fool Stock Advisor Canada, un servizio di investimento online gestito da quasi un decennio, supera il TSX di 22 punti percentuali. E in questo momento pensano che ci siano 5 azioni che è meglio comprare.
Vedi 5 azioni
* Resi a partire dal 7/3/23
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Il socio sciocco Demetris Afxentiou non ha alcuna posizione in nessuno dei titoli menzionati. The Motley Fool non ha alcuna posizione in nessuno dei titoli menzionati. The Motley Fool ha una politica di divulgazione.